حجم سوق مقرض الرهن العقاري - حسب المقرض ، حسب القرض ، حسب الاستخدام النهائي ، حسب قناة التوزيع ، توقعات النمو ، 2025 - 2034
معرف التقرير: GMI13980 | تاريخ النشر: May 2025 | تنسيق التقرير: PDF
تحميل قوات الدفاع الشعبي مجانا
اشتر الآن
$4,123 $4,850
15% off
$4,840 $6,050
20% off
$5,845 $8,350
30% off
اشتر الآن
تفاصيل التقرير المميز
السنة الأساسية: 2024
الشركات المشمولة: 20
الجداول والأشكال: 190
الدول المشمولة: 22
الصفحات: 180
تحميل قوات الدفاع الشعبي مجانا

احصل على عينة مجانية من هذا التقرير
احصل على عينة مجانية من هذا التقرير حجم سوق مقرض الرهن العقاري - حسب المقرض ، حسب القرض ، حسب الاستخدام النهائي ، حسب قناة التوزيع ، توقعات النمو ، 2025 - 2034 السوق
Is your requirement urgent? Please give us your business email for a speedy delivery!
حجم سوق مقرض الرهن العقاري
بلغت قيمة سوق مقرضي الرهن العقاري العالمي 15.4 مليار دولار أمريكي في عام 2024 ومن المتوقع أن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب قدره 4.8٪ بين عامي 2025 و 2034.
ويعزى هذا النمو في المقام الأول إلى زيادة الطلب على قروض الإسكان بسبب التوسع الحضري وأسعار الفائدة المواتية وتوسيع نطاق الشمول المالي في الاقتصادات الناشئة. يؤدي اعتماد منصات الرهن العقاري الرقمية وأنظمة الاكتتاب القائمة على الذكاء الاصطناعي إلى تبسيط عمليات الإقراض وتعزيز تجربة المقترضين وتعزيز كفاءة السوق.
تؤدي الطفرة في التحول الرقمي والأتمتة إلى النمو بشكل كبير في سوق مقرضي الرهن العقاري. تعمل التقنيات المتقدمة مثل الذكاء الاصطناعي والتعلم الآلي و blockchain على تبسيط عمليات إنشاء القروض والاكتتاب والموافقة عليها ، مما يقلل من التكاليف التشغيلية ويعزز تجربة العملاء. تتيح الأنظمة الأساسية الرقمية معالجة التطبيقات بشكل أسرع والتحديثات في الوقت الفعلي ، مما يحسن الشفافية وإمكانية الوصول. يؤدي هذا التحول نحو الأتمتة إلى زيادة الكفاءة وقابلية التوسع ورضا المقترضين ، مما يضع المقرضين في وضع الميزة التنافسية المستدامة.
يؤدي الاعتماد المتزايد للرهون العقارية الخضراء على نمو سوق مقرضي الرهن العقاري حيث تصبح الاستدامة أولوية رئيسية لكل من المستهلكين والمنظمين. توفر الرهون العقارية الخضراء شروطا مواتية للمنازل الموفرة للطاقة ، مما يجذب المقترضين المهتمين بالبيئة. وتعمل الحكومات والمؤسسات المالية على تحفيز الإسكان الصديق للبيئة من خلال المزايا الضريبية وخفض أسعار الفائدة. يتماشى هذا الاتجاه مع أهداف ESG العالمية ، وتوسيع فرص السوق وتشجيع الابتكار في منتجات الرهن العقاري المستدامة ومعايير الاكتتاب.
على سبيل المثال ، في نوفمبر 2023 ، أعادت شركة التكنولوجيا المالية الأسترالية Tic: Toc تسميتها إلى Tiimely لتعكس تطورها إلى مزود تكنولوجيا منصات متخصص في عمليات التقييم المالي المستندة إلى الذكاء الاصطناعي. تقدم منصة الشركة ، Xapii ، حلولا واجهة برمجة التطبيقات الأولى مدعومة من الذكاء الاصطناعي القابلة للتفسير (XAI) ، مما يتيح مكاسب كبيرة في الكفاءة في معالجة الرهن العقاري. تخدم Tiimely الآن 3٪ من سوق القروض السكنية في أستراليا وهي مرخصة من قبل البنوك الكبرى والتكنولوجيا المالية.
اتجاهات سوق مقرض الرهن العقاري
تحليل سوق مقرض الرهن العقاري
بناء على المقرض ، ينقسم سوق مقرضي الرهن العقاري إلى بنوك واتحادات ائتمانية ووسطاء رهن عقاري ومقرضي رهن عقاري غير مصرفيين ووكالات حكومية. في عام 2024 ، سيطر قطاع البنوك على السوق ، حيث استحوذ على حوالي 48٪ من الحصة ومن المتوقع أن ينمو بمعدل نمو سنوي مركب يزيد عن 3٪ خلال فترة التوقعات.
بناء على القرض ، يتم تقسيم سوق مقرضي الرهن العقاري إلى قروض عقارية بسعر ثابت ، وقروض عقارية قابلة للتعديل (ARMs) ، وقروض جامبو ، وقروض إدارة الإسكان الفيدرالية ، وقروض VA ، وقروض الفائدة فقط. في عام 2024 ، تهيمن الرهون العقارية ذات السعر الثابت على السوق بنسبة 50٪ من حصة السوق.
بناء على الاستخدام النهائي ، يتم تقسيم سوق مقرضي الرهن العقاري إلى مشتري منازل لأول مرة ، ومشتري منازل متكررين ، ومستثمرين عقاريين ومشتري عقارات تجارية. في عام 2024 ، من المتوقع أن تهيمن فئة مشتري المنازل لأول مرة بسبب مجموعة من الحوافز الحكومية المواتية ، وانخفاض أسعار الفائدة ، وزيادة برامج القدرة على تحمل تكاليف الإسكان التي تستهدف الأسر الشابة والمتوسطة الدخل.
في عام 2024 ، سيطرت منطقة الولايات المتحدة في أمريكا الشمالية على سوق مقرضي الرهن العقاري بحوالي 84٪ من حصة السوق في أمريكا الشمالية وحققت إيرادات قدرها 5.6 مليار دولار أمريكي.
من المتوقع أن يشهد سوق مقرضي الرهن العقاري في ألمانيا نموا كبيرا وواعدا من عام 2025 إلى عام 2034.
من المتوقع أن يشهد سوق مقرضي الرهن العقاري في الصين نموا كبيرا وواعدا من عام 2025 إلى عام 2034.
من المتوقع أن يشهد سوق مقرضي الرهن العقاري في البرازيل نموا كبيرا وواعدا من عام 2025 إلى عام 2034.
من المتوقع أن يشهد سوق مقرضي الرهن العقاري في المملكة العربية السعودية نموا كبيرا وواعدا من عام 2025 إلى عام 2034.
الحصة السوقية لمقرض الرهن العقاري
شركات سوق مقرضي الرهن العقاري
اللاعبون الرئيسيون العاملون في صناعة مقرضي الرهن العقاري هم:
يعطي مقرضو الرهن العقاري الأولوية للتحول الرقمي لتعزيز تجربة العملاء وتبسيط إصدار القروض وتقليل أوقات المعالجة. من خلال دمج التحليلات والأتمتة المتقدمة ، فإنها تعمل على تحسين تقييم المخاطر ودقة اتخاذ القرار ، مما يتيح الحصول على موافقات أسرع وعروض منتجات مخصصة.
لا تزال إدارة المخاطر محور تركيز استراتيجي أساسي بسبب الظروف الاقتصادية المتقلبة. ينفذ المقرضون تقييمات ائتمانية أكثر صرامة وتنويع محافظ القروض للتخفيف من مخاطر التخلف عن السداد ، مع الحفاظ على الامتثال التنظيمي لضمان استقرار السوق وثقة المستثمرين.
علاوة على ذلك ، لجذب قطاعات المستهلكين المتطورة ، يطور المقرضون منتجات رهن عقاري مرنة مثل الرهون العقارية ذات الأسعار القابلة للتعديل والقروض طويلة الأجل ذات السعر الثابت. كما أنها تؤكد على التسويق المستهدف للمشترين لأول مرة والمجتمعات المحرومة ، والاستفادة من الرؤى المستندة إلى البيانات لتخصيص خيارات التوعية والتمويل بشكل فعال.
أخبار صناعة مقرض الرهن العقاري
يتضمن تقرير أبحاث سوق مقرضي الرهن العقاري تغطية متعمقة للصناعة مع تقديرات وتوقعات من حيث الإيرادات (مليون دولار أمريكي) من عام 2021 إلى عام 2034 ، للقطاعات التالية:
السوق, من قبل المقرض
السوق, عن طريق القرض
السوق حسب الاستخدام النهائي
السوق، حسب قناة التوزيع
يتم توفير المعلومات المذكورة أعلاه للمناطق والبلدان التالية: